Vidzeme, Smiltenes novads8 banku pakalpojumu profesionāļi tev tuvumā

Kā kļūt par finanšu padomnieku? Karjera kā finanšu padomnieks ir pieejama ikvienam ar vismaz DUT vai BTS diplomu komercijā, finansēs vai bankās. BTS Komercija starptautiskajā tirdzniecībā ir viens no kursiem, kas ļauj ieiet šajā profesijā. Bakalaura grāds + 4 (vadības maģistrs, biznesa skola vai finanšu maģistrs) sniedz iespēju strādāt kā finanšu konsultants pēc grāda iegūšanas. Šī banku apmācība ir pieejama augstākajā biznesa, finanses vai banku skolā. Grādnieki var parakstīt profesionālās attīstības līgumu ar banku, apdrošināšanas vai brokeru firmu un iegūt savu pirmo pieredzi kā brokeri, klientu konsultanti utt.

Šis klientu apkalpošanas darbs ir pieejams banku nozarē un ārpus tās. Daudzi profesionāļi izvēlas strādāt bankā, brokeru firmās, banku-apdrošināšanas vai banku-finanšu institūcijās, kā arī lielos uzņēmumos vai konsultāciju firmās. Tomēr daži izvēlas būt neatkarīgi finanšu konsultanti. Bankas klientu konsultanta uzdevumi galvenokārt atkarīgs no tā, ar kāda veida klientiem viņi strādā. Ja viņi strādā ar indivīdiem, tie padara ieteikumus par portfeļa pārvaldību un piedāvā finanšu produktus, kas piemēroti klientu vajadzībām, lai palielinātu ienākumus vai sagatavotos pensionēšanai. Piemēram, viņi varētu ieteikt klientiem iegādāties dzīvokli pilsētā ar augstu īres pieprasījumu, lai varētu gūt regulārus ienākumus no īres. Viņi arī vadīs sarunas un klientu attiecības nekustamā īpašuma kredītu un nodokļu jautājumos. No otras puses, ja viņi strādā ar biznesa klientiem, to mērķi būs diezgan atšķirīgi. Šajā gadījumā bankas klientu konsultanta loma ir konsultēt uzņēmumus par investīcijām un visdažādākajām šām investīcijām pielāgotajām risinājumiem. Piemēram, viņi var arī darboties kā konsultants biznesa uzņēmumu iegādes kontekstā. Ja viņi strādā lielā privātbankā, viņu darbam būs spēcīga starptautiska nozīme. Bet neatkarīgi no viņu klientiem, finanšu konsultantam var būt jā: - novērtē finanšu tirgus, iespējams, starptautiskā mērogā atkarībā no viņu uzdevumiem; - analizēt klientu nodokļu un finanšu situāciju; - strādāt kopā ar klientiem, lai noskaidrotu viņu mērķus; - konsultēt un piedāvāt vispiemērotākos finanšu produktus noteiktajiem mērķiem.

Tiešām, ja ir nauda un vēlaties ieguldīt, nav jēgas to turēt standarta ietaupījumu kontā... pašreizējās procentu likmes ir tik zemas, ka jūsu klientu konsultants varētu ieteikt ienesīgākas investīcijas, piemēram, nekustamo īpašumu (piemēram, savas īpašības apakšnomāšana) vai akciju biržā. Turklāt, speciālists bagātības pārvaldīšanā var palīdzēt jums optimizēt nodokļus, tādējādi samazinot nodokļu rēķinu... un tas ir tikai mazs daļiņš no visiem pakalpojumiem, ko var piedāvāt! Kā jūs saprotat, klientu konsultanta palīdzības meklēšana ļauj jums labāk pārvaldīt savu aktīvu un naudu. Labākais veids ir nodot uzdevumus cilvēkiem, kuri zina labāk nekā mēs! Mēs nekļūstam par ekspertiem banku pakalpojumos pārnakšķus.

Finanšu pārvaldība nav paredzēta tikai bagātajiem cilvēkiem. Finanšu konsultanti ir pieejami plašai auditorijai. Patiešām, kā jūs zināt, ietaupījumi spēlē svarīgu lomu finanšu aktīvu pārvaldībā. Tāpēc tieši ieteicams meklēt palīdzību no finanšu pārvaldības konsultanta. Bet kad vajadzētu izmantot šāda profesionāļa pakalpojumus? - Finanšu aktīvu pārvaldība (finanšu ieguldījumu pārvaldība, risku pārvaldība finanšu krīzes laikā) - Reālās īpašuma aktīvu pārvaldība - Nodokļu aktīvu pārvaldība (lai atskaitītu nodokļus, pārvaldītu īpašumu pārdošanu)

Mutes pasts un rekomendācijas ir tradicionālas metodes, kas joprojām ir ļoti efektīvas. Bet ko darīt, ja nezināt nevienu? Nepaniku! Internetlaikmetā ir tik viegli ierakstīt "finanšu konsultants" vai "bagātības vadītājs" Google meklētājā, taču varētu saņemt 30 lapas ar rezultātiem. Tāpēc ir vislabāk izmantot meklēšanas platformu kā Starofservice. Tas ir nopietns pakalpojums, kas piedāvā īsti pārredzamus finanšu un aktīvu pārvaldības konsultantus.

Ja jūs izmantojat finanšu konsultantu, lai pirktu un pārdotu produktus, piemēram, akcijas (tirdzniecības konsultants), viņu komisija atkarīs no akciju cenas un apjoma. Gadījumā ar obligācijām, atalgojums atkarīs no ieguldītās summas, obligāciju veida un to norēķinu datums. Gadījumā ar investīciju fondiem sākumā netiks iekasēta komisija. Finanšu konsultanti iekasē līdz pat 7% no fonda pārdošanas cenas. Bezkrājuma fondu gadījumā, kā norāda nosaukums, par piekļuvi fondu iegādei un pārdošanai nav jāmaksā komisijas, bet ir jāmaksā vadības izmaksas. ETF gadījumā jāmaksā vadības izmaksas. Pastāv daudzi finanšu konsultanti, un viņi par savu padomu var pieprasīt atšķirīgas summas. Ja izvēlaties konsultantu, kas ir saistīts ar banku, viņa komisija parasti tiks segta no pašas bankas puses. Tomēr, ja pieņemat neatkarīgu konsultantu, jums būs jāmaksā maksas.

Zināt, kādus objektīvus kritērijus izmantot, lai izvēlētos finanšu konsultantu, nav vienmēr viegli, kad investīciju piedāvājumi ir arvien lielāki. Šajā rakstā mēs sniedzam jums padomus, kas palīdzēs izdarīt izvēli, lai gan galu galā, tas nav tikai objektivitātes jautājums, bet arī intuīcija un attiecību prasmes, komunicējot ar dažādiem konsultantiem. • Sāciet ar savu finansiālo vajadzību definēšanu. • Konkretizējiet savus ietaupījumu un/vai investīciju mērķus. • Pārbaudiet konsultantu atļaujas un kvalifikāciju. • Būt uzmanīgiem un ļoti koncentrēties pirmajā tikšanās laikā un skaidri definēt jautājumus, ko jāuzdod. Svarīgi ir jau no paša sākuma izveidot uzticības attiecību ar savu konsultantu. • Pieprasiet bezmaksas konsultāciju, lai uzzinātu par ar to saistītajiem izdevumiem.

- Kā finanšu konsultants, kāda ir Jūsu loma? Kāda ir Jūsu specializācija? - Aprakstiet savu profesionālo pieredzi banku nozarē. Cik ilgi Jūs jau strādājat kā finanšu konsultants? - Kādi ir Jūsu profesionālie sertifikāti vai tituli? - Kā esat atalgoti par Jūsu banku-finanšu-apdrošināšanas pakalpojumiem? - Kāds ir Jūsu tipiskais klients? - Kādu procesu sekojat, strādājot ar klientiem? - Kādas servisa standartus varu gaidīt? - Kādas ir galvenās Jūsu ieguldījumu procesa sastāvdaļas un kā es varu no tām gūt labumu? - Vai Jūs ievērojat etikas kodeksu vai standartu kopumu, ko varu pārskatīt? - Kāda ir Jūsu novērtējums par manu pašreizējo finansiālo situāciju, ņemot vērā manus personiskos mērķus?